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一般、投資顧問只服務于客戶財務生活的某個方面，而CFP持證人在上崗之前接受過嚴格的培訓，專注于為客戶提供、完整、規(guī)范的規(guī)劃，并以客戶需要為出發(fā)點進行科學的財務分析和決策建議。 AFP、CFP證書自從2006年引進以來，目前國內持證人已突破20萬人。截止往年12月31日，全球CFP持證人總數為188,104人，的CFP持證人總數為20,048人，且呈現出逐年遞增趨勢。

貴州省金融師證報名網站， 具體工作： 1、客戶開拓：依托公司平臺和現有資源，經營個人品牌，擴大人脈圈，建立網絡，以及后續(xù)開展銷售、客戶的工作。2、行銷：根據客戶現有資產狀況、需求與長期規(guī)劃、風險承受能力等，規(guī)劃不同類型不同比例的方案；根據客戶以往的資產配置，查漏補缺，、完善客戶的投資理念，真正實現客戶的個人乃至家庭的資產配置規(guī)劃。3、長期服務：把握客戶各個階段的預期與需求，與時俱進，不斷資產配置類型。定期做資產配置檢視，客戶的收益曲線，實現度的投資復利，以及其他、健康等長期服務。4、學習積累：定期參加專業(yè)知識培訓，包括金融、法律、醫(yī)學相關的專業(yè)知識，以及綜合金融，產品，銷售業(yè)務拓展等，自身素質與業(yè)務能力。

家庭金融產品創(chuàng)新： 金融產品在多元發(fā)展趨勢下，無論是個人或是家庭，我們都有關注的必要性，當然作為提供產品的金融機構，結合經濟形勢，為業(yè)主提供更好更的產品是關鍵。目前來說，組合化產品及網絡產品是主要發(fā)展形勢，這兩類確實也存在亮點，比較適合中低收入家庭用來。組合化產品主要是金融機構通過結合家庭對風險的承擔情況及家庭收入和目標進行的收益產品組合，這類產品可以將更多的客戶吸引進來。而網絡產品則是更多的在網絡上進行，主要是以各大及金融機構的平臺為主，近年來，隨著網絡金融產品的不斷創(chuàng)新，從開始進行業(yè)務的推出開始算起，我們的生活已經和網絡金融產品深深融合在一起，除去現有的平臺外，也有各種不少的機構推出網絡平臺，例如公司操作、的交易平臺等，網絡金融產品的范疇隨著寫著產品的創(chuàng)新提供不斷開拓出更大的空間，許多服務不錯的金融機構還特意為家庭投資者量身定做計劃，這些服務都可以通過網絡完成，為他們提供著各種網絡產品，帶來不小的幫助。

的投資有哪些？ 投資主要有實物、、電子等三種投資。 實物主要包括金條、存折、大額存單等，后兩者是實物里的憑證，可以隨時退貨。 就是用合同的形式在紙上規(guī)定買賣多少，、期權、的、等。 電子是投資者在開設專門，由或發(fā)行商將上的錢自動地轉換成等量，電子和聯系在一起，可以當作的。 CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner，注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，該資格認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高，對的需求更多元化，以及其對應的可配置資產類別也相對較多，在服務該類客戶時，需要把握資產配置的原理，將資產配置在具備不同風險收益特征的工具上，特別是對高成長性另類資產的配置，在做好資產安全性把控及流動性安排的同時，獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時，該類客戶除了考慮財富的保值和增值，更注重財富的保障和傳承，所以CFP資格認證還將規(guī)劃、稅收及遺產籌劃作為重要篇幅，在合規(guī)的基礎上，幫助客戶合理運用工具實現財富的有效保障和順利傳承。 隨著經濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展，為了應對匯率風險和單一市場的性風險，財富服務已經逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口的有效途徑。

CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner，注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，該資格認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高，對的需求更多元化，以及其對應的可配置資產類別也相對較多，在服務該類客戶時，需要把握資產配置的原理，將資產配置在具備不同風險收益特征的工具上，特別是對高成長性另類資產的配置，在做好資產安全性把控及流動性安排的同時，獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時，該類客戶除了考慮財富的保值和增值，更注重財富的保障和傳承，所以CFP資格認證還將規(guī)劃、稅收及遺產籌劃作為重要篇幅，在合規(guī)的基礎上，幫助客戶合理運用工具實現財富的有效保障和順利傳承。 隨著經濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展，為了應對匯率風險和單一市場的性風險，財富服務已經逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口的有效途徑。

貴州省金融師證報名網站， 記賬：家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經濟收支及其結余心中有數，又能使家庭人員本著先收后支、量入為出的原則，有計劃地、合理地安排開支，節(jié)省費用。通過記賬，還能為制訂下年度家庭經濟收支計劃提供參考資料，為奠定基礎。一般說來，家庭記帳要分為三類： (1)記賬本：其賬簿可采用收入、支出、結存的“三欄式”，上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載，月末結算，年度總結。同時，按家庭經濟收入(如工資收入、經營收入、借入款等)、費用支出項目設立明細分類賬，并根據發(fā)生額進行逐筆記錄，月末進行小結，年度作財務總結。 (2)檔案本：主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當遇到事故給家庭帶來損失時，購物無疑是家庭討回公道、自身權益的重要憑證，所以一定要妥善保存。 (3)金產檔案本：能及時將有關資料記載入冊，當存單等遺失或被盜時，可根據家庭金融檔案查證，掛失，以便或避免經濟損失，這實際上是家庭隱性的一個方面?？劾U單據、捐款、、簽單及存、提款單據等，都要一一保存放置在固定?！獋€人或一個家庭都會有不測之需，要對付這些不測之需，需要認真進行規(guī)劃，管好你的血汗錢。

  隨著未來金融市場將趨向專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展，大眾的消費逐漸化，更多金融機構積極開拓海外業(yè)務，企業(yè)和個人選擇財富規(guī)劃的靈活度更高，逐漸放眼全球，根據個性化需求配置不同資產，考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據往年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知，參加調查的師中，有20.57%的人年收入在21-50萬之間，年收者至300萬以上。為調動和保護公眾的精神，推動金融事業(yè)的發(fā)展，還推出多重激勵政策。上廣深等多地已將“金融從業(yè)人員持有資格認證（CFP）證書”作為人才發(fā)展的主要指標之一。 家庭成熟期，指子女參加工作到自己退休的這段時期，一般15年左右，也是家庭的時期。子女自立，父母年富力強，事業(yè)和經濟狀況達到頂峰，正是積累財富時期，家庭應擴大投資，并選擇穩(wěn)健，同時儲備退休養(yǎng)老。投資建議是：50%用于或同類或金融產品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著年齡的增大，應逐漸注重固定收益類投資，投資應偏重養(yǎng)老險、健康險、重大險，制定的養(yǎng)老計劃。

報考對象： 1、、、、、投資等金融領域從業(yè)人員； 2、提供服務的專業(yè)人員； 3、、稅務師、律師、房地產投資顧問； 4、其他從事金融相關行業(yè)的從業(yè)人員； 5、相關專業(yè)在校大學生； 6、對規(guī)劃有，愿成為規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員；

貴州省金融師證報名網站， 根據經理人協會《規(guī)劃師課程報名須知》規(guī)定，規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統稱(簡稱CFP)，主要服務于金融機構，如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來自上海交通大學的教授，擁有先進的教學理念與教學，在教理論與實際結合，并提供多種靈活運用知識的，演繹多個案例分析，課堂生動不枯燥。 據悉，現報名金融規(guī)劃師中課程可到補貼的3000元課程學習費用，今年開展的首期金規(guī)劃師課程已正式上線。 有用，規(guī)劃師證書是基礎的，不過對于從業(yè)人員來說規(guī)劃師的含金量較低，因為規(guī)劃師證書是職業(yè)書，不是職業(yè)資格了，個人可以根據職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。 規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財產分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。規(guī)劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務。

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