揚(yáng)州市注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師證考下來(lái)需要多少錢

在規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中為以下八個(gè)方面： 01.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)。 02.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。 03.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用上升，教育開(kāi)支的比重越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望。 04.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減。為達(dá)到這一目標(biāo)，規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)或延緩稅負(fù)支出。 06.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的可以通過(guò)支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的終要通過(guò)收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，終達(dá)到財(cái)務(wù)的層次。 07.安享晚年。人到老年，其收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。 08.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人規(guī)劃中不可回避的部分，規(guī)劃師要盡量財(cái)產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。

揚(yáng)州市注冊(cè)規(guī)劃師證考下來(lái)需要多少錢， 規(guī)劃師是干什么的 規(guī)劃師(Financial Planner是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《規(guī)劃師職業(yè)》，規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù)，因此要求規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案，同時(shí)在案的不斷修正中，客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

繼續(xù)教育： 這是一項(xiàng)不能忽視的日常，文章開(kāi)頭提到：師的學(xué)習(xí)僅僅行業(yè)或證書(shū)教育的要求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以要每天進(jìn)行繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，包括投資和產(chǎn)品研究。許多和項(xiàng)目，在授予師銷售資格之前，都需要專業(yè)的培訓(xùn)。一些金融師經(jīng)常參加主題式研討會(huì)，時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）大多在一周以內(nèi), 既自己的專業(yè)素養(yǎng)也能修到更多的學(xué)分，繼續(xù)獲取證書(shū)資格。

家庭成熟期，指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期，一般15年左右，也是家庭的時(shí)期。子女自立，父母年富力強(qiáng)，事業(yè)和經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰，正是積累財(cái)富時(shí)期，家庭應(yīng)擴(kuò)大投資，并選擇穩(wěn)健，同時(shí)儲(chǔ)備退休養(yǎng)老。投資建議是：50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲(chǔ)蓄。隨著年齡的增大，應(yīng)逐漸注重固定收益類投資，投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、重大險(xiǎn)，制定的養(yǎng)老計(jì)劃。 繼續(xù)教育： 這是一項(xiàng)不能忽視的日常，文章開(kāi)頭提到：師的學(xué)習(xí)僅僅行業(yè)或證書(shū)教育的要求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以要每天進(jìn)行繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，包括投資和產(chǎn)品研究。許多和項(xiàng)目，在授予師銷售資格之前，都需要專業(yè)的培訓(xùn)。一些金融師經(jīng)常參加主題式研討會(huì)，時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）大多在一周以內(nèi), 既自己的專業(yè)素養(yǎng)也能修到更多的學(xué)分，繼續(xù)獲取證書(shū)資格。

規(guī)劃師的作用： 是投資者的“私人顧問(wèn)”是投資者的“”而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā)點(diǎn)，幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇，產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置，而要達(dá)到幫投資者“”和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的不是一份規(guī)劃報(bào)告就能完成的，規(guī)劃師要根據(jù)市場(chǎng)和政策的變化，不斷客戶的投資組合，以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的目標(biāo)。

揚(yáng)州市注冊(cè)規(guī)劃師證考下來(lái)需要多少錢， 防范要點(diǎn)： ①購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前，除聽(tīng)銷售人員口頭介紹外，更要仔細(xì)閱讀單、合同等書(shū)面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關(guān)憑證，如合同、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等紙質(zhì)憑證，以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無(wú)據(jù)可依，不能充分自身的權(quán)益。

  ??《中長(zhǎng)期人才發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）》指出“建立以崗位職責(zé)要求為基礎(chǔ)，以品德、能力和業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向，科學(xué)化、社會(huì)化的人才評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)機(jī)制。完善人才評(píng)價(jià)，克服唯、唯論文傾向，對(duì)人才不求全責(zé)備，注重靠實(shí)踐和貢獻(xiàn)評(píng)價(jià)人才。改進(jìn)人才評(píng)價(jià)，拓寬人才評(píng)價(jià)渠道。把評(píng)價(jià)人才和發(fā)現(xiàn)人才結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持在實(shí)踐和群眾中識(shí)別人才、發(fā)現(xiàn)人才?！睂I(yè)人才網(wǎng)科學(xué)化專業(yè)人才評(píng)價(jià)，看重實(shí)踐和貢獻(xiàn)，以業(yè)績(jī)考核為，通過(guò)用人單位考核、機(jī)構(gòu)考核、自我評(píng)價(jià)考核、、多元化、多層次的評(píng)價(jià)機(jī)制有利于做到不求全責(zé)備、不拘一格地評(píng)價(jià)人才，申報(bào)者、用人單位以及社會(huì)的不同需求。 一般、投資顧問(wèn)只服務(wù)于客戶財(cái)務(wù)生活的某個(gè)方面，而CFP持證人在上崗之前接受過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)，專注于為客戶提供、完整、規(guī)范的規(guī)劃，并以客戶需要為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的財(cái)務(wù)分析和決策建議。 AFP、CFP證書(shū)自從2006年引進(jìn)以來(lái)，目前國(guó)內(nèi)持證人已突破20萬(wàn)人。截止往年12月31日，全球CFP持證人總數(shù)為188,104人，的CFP持證人總數(shù)為20,048人，且呈現(xiàn)出逐年遞增趨勢(shì)。

規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過(guò)明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。

揚(yáng)州市注冊(cè)規(guī)劃師證考下來(lái)需要多少錢， 行穩(wěn)致遠(yuǎn)，強(qiáng)化金融領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)力：通過(guò)參與CFP培訓(xùn)認(rèn)證一方面可以綜合金融知識(shí)、財(cái)務(wù)和規(guī)劃技能、戰(zhàn)略思維和心智修養(yǎng)，創(chuàng)造性地解決問(wèn)題的能力。另一方面，通過(guò)體系化的培訓(xùn)深耕于行業(yè)，做垂直領(lǐng)域的高手，努力開(kāi)創(chuàng)全新的工作局面，通過(guò)建立職業(yè)優(yōu)勢(shì)，路徑來(lái)快速獲勝，為更多的普通大眾傳授知識(shí)。 B、投資，利潤(rùn)高，風(fēng)險(xiǎn)也高。是的，但目前似乎還不太合乎國(guó)情，有可能被人們看作。在國(guó)外不少的投資結(jié)構(gòu)中，投資占有較大比重，甚至超過(guò)50%。但是我們認(rèn)為，發(fā)達(dá)的市場(chǎng)已是成熟的市場(chǎng)，而我國(guó)市場(chǎng)是新興的、不完善、不的市場(chǎng)，相對(duì)而言風(fēng)險(xiǎn)很高，目前不適合過(guò)深介入。新股認(rèn)購(gòu)不同于在二級(jí)市場(chǎng)，自1996年以來(lái)利潤(rùn)高而風(fēng)險(xiǎn)小，是投資領(lǐng)域出現(xiàn)的一個(gè)特殊現(xiàn)象。為了促進(jìn)國(guó)有大中型企業(yè)的改革和發(fā)展，我國(guó)將擴(kuò)大股份制改革，新股的發(fā)行數(shù)量將會(huì)。據(jù)了解，有些對(duì)新股認(rèn)購(gòu)已作了嘗試，且效果不錯(cuò)，值得借鑒。近幾年，投資收益已成為許多信托投資公司重要的利潤(rùn)來(lái)源。

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