（今日更新）注冊理財規(guī)劃師證報考條件/時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）/費用

規(guī)劃有哪些基本原則？ ，風(fēng)險和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險，低風(fēng)險對應(yīng)低收益，一定要將風(fēng)險控制在自身可承受的范圍內(nèi)，從而選擇的、設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo)。第二，量入為出，量力而行。規(guī)劃要綜合考慮你的短期與長遠(yuǎn)生活安排，合理考慮現(xiàn)實承受能力與未來預(yù)期目標(biāo)等，不要盲目設(shè)定過高的規(guī)劃。第三，做足功課，不盲目投資。是非常專業(yè)的一門功課，需要花一定的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）去學(xué)習(xí)了解，天上不會掉餡餅，只有付出才會有回報。第四，控制你的，不能貪婪。任何時候都要設(shè)定目標(biāo)與限額，既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo)，必須堅決執(zhí)行，避免貪婪造成的惡果。

（更新）注冊規(guī)劃師證報考條件/時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）/費用， 規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。

家庭金融產(chǎn)品創(chuàng)新： 金融產(chǎn)品在多元發(fā)展趨勢下，無論是個人或是家庭，我們都有關(guān)注的必要性，當(dāng)然作為提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢，為業(yè)主提供更好更的產(chǎn)品是關(guān)鍵。目前來說，組合化產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品是主要發(fā)展形勢，這兩類確實也存在亮點，比較適合中低收入家庭用來。組合化產(chǎn)品主要是金融機(jī)構(gòu)通過結(jié)合家庭對風(fēng)險的承擔(dān)情況及家庭收入和目標(biāo)進(jìn)行的收益產(chǎn)品組合，這類產(chǎn)品可以將更多的客戶吸引進(jìn)來。而網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品則是更多的在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，主要是以各大及金融機(jī)構(gòu)的平臺為主，近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新，從開始進(jìn)行業(yè)務(wù)的推出開始算起，我們的生活已經(jīng)和網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品深深融合在一起，除去現(xiàn)有的平臺外，也有各種不少的機(jī)構(gòu)推出網(wǎng)絡(luò)平臺，例如公司操作、的交易平臺等，網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的范疇隨著寫著產(chǎn)品的創(chuàng)新提供不斷開拓出更大的空間，許多服務(wù)不錯的金融機(jī)構(gòu)還特意為家庭投資者量身定做計劃，這些服務(wù)都可以通過網(wǎng)絡(luò)完成，為他們提供著各種網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品，帶來不小的幫助。

購買產(chǎn)品應(yīng)該注意什么？ ，一定不能把產(chǎn)品當(dāng)成儲蓄存款，不能只基于對金融機(jī)構(gòu)的信任，在對產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單，應(yīng)更多關(guān)注產(chǎn)品本身的特點。第二，貨幣市場之間差較小，只是收益水平高低的問之間存在一定差異，信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三，投資者不能僅關(guān)注預(yù)期收益率的高低，還要關(guān)心財產(chǎn)的性，并事先查詢與產(chǎn)品有關(guān)的各項法規(guī)。第四，浮動收益產(chǎn)品的收益率是不確定的，的收益率水平不能代表真實的收益率水平，任何保本承諾都是不的，消費者需要風(fēng)險意識。 具體工作： 1、客戶開拓：依托公司平臺和現(xiàn)有資源，經(jīng)營個人品牌，擴(kuò)大人脈圈，建立網(wǎng)絡(luò)，以及后續(xù)開展銷售、客戶的工作。2、行銷：根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風(fēng)險承受能力等，規(guī)劃不同類型不同比例的方案；根據(jù)客戶以往的資產(chǎn)配置，查漏補(bǔ)缺，、完善客戶的投資理念，真正實現(xiàn)客戶的個人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務(wù)：把握客戶各個階段的預(yù)期與需求，與時俱進(jìn)，不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視，客戶的收益曲線，實現(xiàn)度的投資復(fù)利，以及其他、健康等長期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累：定期參加專業(yè)知識培訓(xùn)，包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識，以及綜合金融，產(chǎn)品，銷售業(yè)務(wù)拓展等，自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。

規(guī)劃師具體工作是運用專業(yè)指數(shù)幫助客戶在風(fēng)險承受范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，讓客戶收益和目標(biāo)，規(guī)劃師的服務(wù)對象可以是個人、也可以是企業(yè)，要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 要明白，生活富?？孔约骸５诙?，先富起來的人，別忘了和社會給你機(jī)會，富起來后如何回饋社會。三是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，共同富裕必須實現(xiàn)。四、因為我的，宏觀調(diào)控很重。與不同，這也是一個重要因素。無論是金融還是資本，都只是財富的工具。

（更新）注冊規(guī)劃師證報考條件/時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）/費用， 家庭小知識：做好子女的教育 “教育好子女”就是家的財富。一個好的子女，不僅習(xí)慣好，學(xué)習(xí)好，財商也高，做父母的少操很多心，那父母們也有更多的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）去拼搏賺更多的錢;在孩子學(xué)習(xí)方面也會少花很多錢，比如不需要參加任何課程補(bǔ)習(xí)班，不需要為失利而再花錢復(fù)讀等;孩子考上大學(xué)，找到好工作，有自己的收入，家庭財富也只會不會。所以，小編認(rèn)為當(dāng)前“教育好子女”也是為家庭贏得更多財富，可能這一點被一些高凈值家庭所忽視了。

  培訓(xùn)目標(biāo)： 根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部規(guī)劃方案，通過對客戶各項資產(chǎn)的配置，幫助客戶達(dá)到財務(wù)安全與財務(wù)。根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃；基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶需求，并針對需求制定相應(yīng)的規(guī)劃方案；我國的稅收制度，根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶財產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。 規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，提供綜合性服務(wù)的人員。 規(guī)劃師具體工作是運用專業(yè)指數(shù)幫助客戶在風(fēng)險承受范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，讓客戶收益和目標(biāo)，規(guī)劃師的服務(wù)對象可以是個人、也可以是企業(yè)，要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 規(guī)劃師（即CHFP），曾經(jīng)由人力資源和社會保障部舉辦，該已于往年取消。

CFP金融師認(rèn)證培訓(xùn)課程，立足于財富服務(wù)全球化、綜合化、專業(yè)化的發(fā)展趨勢，以理論知識和綜合實操技能為核心內(nèi)容，著重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實務(wù)課程，則著眼于師夯實全生命周期資產(chǎn)配置的實操技能，各類資管產(chǎn)品的配置策略及，以高資產(chǎn)規(guī)模客戶的顯性及潛在需求，從而實現(xiàn)不同層級客戶財富規(guī)劃的“量體裁衣”。

（更新）注冊規(guī)劃師證報考條件/時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）/費用， 隨著未來金融市場將趨向?qū)I(yè)化、規(guī)范化發(fā)展，大眾的消費逐漸化，更多金融機(jī)構(gòu)積極開拓海外業(yè)務(wù)，企業(yè)和個人選擇財富規(guī)劃的靈活度更高，逐漸放眼全球，根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn)，考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)往年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知，參加調(diào)查的師中，有20.57%的人年收入在21-50萬之間，年收者至300萬以上。為調(diào)動和保護(hù)公眾的精神，推動金融事業(yè)的發(fā)展，還推出多重激勵政策。上廣深等多地已將“金融從業(yè)人員持有資格認(rèn)證（CFP）證書”作為人才發(fā)展的主要指標(biāo)之一。 家庭小知識：適合的 家庭除了生活方面，讓財富保值增值是大事，尤其是當(dāng)下存款利率不斷，錢存已不值錢了，所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當(dāng)務(wù)之急。投資就有風(fēng)險，那么要想讓家庭財富實現(xiàn)保值，還能增值，家庭就要遵守“穩(wěn)健為王”的原則。家庭投資如何做到“穩(wěn)”，首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實際風(fēng)險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三，平和的心態(tài)，投資有風(fēng)險，適當(dāng)?shù)奶潛p不要有太大壓力。

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