河北省金融理財(cái)師證怎么考報(bào)名時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）

規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù)，因此要求規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案，同時(shí)在案的不斷修正中，客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

河北省金融師證怎么考報(bào)名時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）， 根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定，規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡(jiǎn)稱CFP)，主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來(lái)自上海交通大學(xué)的教授，擁有先進(jìn)的教學(xué)理念與教學(xué)，在教理論與實(shí)際結(jié)合，并提供多種靈活運(yùn)用知識(shí)的，演繹多個(gè)案例分析，課堂生動(dòng)不枯燥。 據(jù)悉，現(xiàn)報(bào)名金融規(guī)劃師中課程可到補(bǔ)貼的3000元課程學(xué)習(xí)費(fèi)用，今年開(kāi)展的首期金規(guī)劃師課程已正式上線。 有用，規(guī)劃師證書是基礎(chǔ)的，不過(guò)對(duì)于從業(yè)人員來(lái)說(shuō)規(guī)劃師的含金量較低，因?yàn)橐?guī)劃師證書是職業(yè)書，不是職業(yè)資格了，個(gè)人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。

比如我們應(yīng)該對(duì)客戶在投資時(shí)做出的一些非理易行為給出糾正意見(jiàn)，其因?yàn)殄e(cuò)誤決策而造成的本金或收益損失。通過(guò)陪伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長(zhǎng)。當(dāng)遇到市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí)，金融師要作出客觀的分析解讀，緩解客戶在面對(duì)市場(chǎng)不確定性時(shí)的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長(zhǎng)客戶持有產(chǎn)品的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），又能建立起客戶和金融師長(zhǎng)期信任的關(guān)系。

規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才”這就是說(shuō)規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟(jì)、金融、投 資、法律知識(shí)，在某些方面又是專才，如、等方面又有特長(zhǎng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父母"，規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，規(guī)劃中涉及到很多客戶院私，作為客戶的私人顧問(wèn)，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。 3、相對(duì)的性 在、、公司工作的規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為而”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多”的公司"，這些公司的性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)。 債券包括國(guó)債、企業(yè)債券、公司債等，比較而言，國(guó)債發(fā)行量大，流通性好，信譽(yù)高。在所有的投資中，國(guó)債的安全。可以說(shuō)，國(guó)債應(yīng)在資產(chǎn)組合中占一定比重，資金緊張時(shí)還可變現(xiàn)或以其作。上海交易所的國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)，規(guī)定以全額的國(guó)債作，實(shí)際上也是以的信用作。

1. 違約風(fēng)險(xiǎn) 有些金融產(chǎn)品會(huì)直接產(chǎn)生違約風(fēng)險(xiǎn)，在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約，拿不出這筆錢，那這筆投資可能直接虧損甚至失去本金。 2. 波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 指一些權(quán)益類的資產(chǎn)，例如、，或者房地產(chǎn)本身的市值，都是隨時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）可能會(huì)價(jià)值會(huì)上下波動(dòng)的金產(chǎn)，這種波動(dòng)會(huì)金產(chǎn)的價(jià)值不穩(wěn)，有可能會(huì)大幅上漲，也有可能會(huì)大幅下跌，你在賣出這個(gè)金產(chǎn)的時(shí)候就無(wú)法確定到底處于高位還是低位，就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期，在鎖定期是無(wú)法提出錢來(lái)的，如果想用錢沒(méi)有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的，但是贖回時(shí)候有一定的懲罰，或者是像存款一樣，如果提前贖回，可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn)，可能很難去交易，交易的時(shí)候不確定要付出什么樣時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，你不能隨時(shí)把金融產(chǎn)品賣出去，而且確保它能賣出在高點(diǎn)，其實(shí)也是有一定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的。 4. 再投資風(fēng)險(xiǎn) 當(dāng)你把上一期的滿期取出來(lái)之后，你再找下一期的投資，可能由于市場(chǎng)利率水平的變化，你找的下一期投資收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益，5年期的大額存單，滿期后把錢取出來(lái)，如果你沒(méi)有其他明確的目的還想繼續(xù)投資，你5年之后再去看大額存單，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，因?yàn)槭袌?chǎng)利率不斷走低，大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。因?yàn)檫^(guò)去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%，現(xiàn)在不到3%，再過(guò)5年會(huì)更低。當(dāng)你把本金取出來(lái)、利息取出來(lái)，再去做投資，你的投資收益比上一期要低，甚至是未來(lái)會(huì)永遠(yuǎn)繼續(xù)低下去，就叫做再投資風(fēng)險(xiǎn)。 所以我們說(shuō)，現(xiàn)在在去購(gòu)買一些金融產(chǎn)品的時(shí)候，它具備一定長(zhǎng)期鎖定收益的特性，也是非常值得大家考慮的。

河北省金融師證怎么考報(bào)名時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），庫(kù) (規(guī)劃師庫(kù)》系規(guī)輔導(dǎo)，適用于規(guī)劃師，試題庫(kù)設(shè)計(jì)緊規(guī)劃師大綱、教材，符合規(guī)型與科目，復(fù)習(xí)輔導(dǎo)資料、資料豐富，免費(fèi)、試題庫(kù)巨大注冊(cè)版試題量達(dá)8千1百多題、112萬(wàn)多字)，輔導(dǎo)收錄規(guī)劃師復(fù)習(xí)試題集、模擬、歷年試題，試題輔導(dǎo)囊括了所有規(guī)劃師科目: 規(guī)劃基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合規(guī)劃、模擬、歷年試題，并提供專業(yè)級(jí)的規(guī)劃師解題、答題、要點(diǎn)精解，通過(guò)、針對(duì)性強(qiáng)的強(qiáng)化輔導(dǎo)訓(xùn)練、考前培訓(xùn)，規(guī)劃師的應(yīng)試能力。

  金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要力量。居民收入快速增長(zhǎng)、全民意識(shí)覺(jué)醒、資本市場(chǎng)日趨完善，財(cái)富需求爆發(fā)式增長(zhǎng)。 截至往年底，業(yè)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為27.65萬(wàn)億元，累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益8800億元；持有產(chǎn)品的投資者數(shù)量為9671萬(wàn)個(gè)，其中個(gè)人投資者數(shù)量為9575.32萬(wàn)人，占比99.01%。 購(gòu)買產(chǎn)品應(yīng)該注意什么？ ，一定不能把產(chǎn)品當(dāng)成儲(chǔ)蓄存款，不能只基于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信任，在對(duì)產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單，應(yīng)更多關(guān)注產(chǎn)品本身的特點(diǎn)。第二，貨幣市場(chǎng)之間差較小，只是收益水平高低的問(wèn)之間存在一定差異，信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三，投資者不能僅關(guān)注預(yù)期收益率的高低，還要關(guān)心財(cái)產(chǎn)的性，并事先查詢與產(chǎn)品有關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)。第四，浮動(dòng)收益產(chǎn)品的收益率是不確定的，的收益率水平不能代表真實(shí)的收益率水平，任何保本承諾都是不的，消費(fèi)者需要風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

對(duì)于規(guī)劃師這個(gè)稱號(hào)，有人把它當(dāng)作是對(duì)相關(guān)工作人員專業(yè)度的認(rèn)可，這些人一般經(jīng)過(guò)化的培訓(xùn)，并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書，比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師，比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

河北省金融師證怎么考報(bào)名時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）， 培訓(xùn)目標(biāo)： 根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置，幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)。根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃；基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的規(guī)劃方案；我國(guó)的稅收制度，根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。 規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，提供綜合性服務(wù)的人員。 對(duì)于人來(lái)說(shuō)，(投資連結(jié)險(xiǎn))定投是的投資工具。每月可以拿出100元或幾百元，在不影響自己生活的情況下不知不覺(jué)給自己積累一筆意想不到的財(cái)富。嘗試網(wǎng)上，對(duì)于沒(méi)有自制力的月光族來(lái)說(shuō)，可以嘗試網(wǎng)上定期產(chǎn)品，比如說(shuō)半年期的或者一年期的，比如投資啦一年期定投寶，收益為10%，每月500元起投，相比定存來(lái)說(shuō)，收益高很多。

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