天津市金融理財師證幾月份考試

一般、投資顧問只服務(wù)于客戶財務(wù)生活的某個方面，而CFP持證人在上崗之前接受過嚴格的培訓(xùn)，專注于為客戶提供、完整、規(guī)范的規(guī)劃，并以客戶需要為出發(fā)點進行科學(xué)的財務(wù)分析和決策建議。 AFP、CFP證書自從2006年引進以來，目前國內(nèi)持證人已突破20萬人。截止往年12月31日，全球CFP持證人總數(shù)為188,104人，的CFP持證人總數(shù)為20,048人，且呈現(xiàn)出逐年遞增趨勢。

天津市金融師證幾月份， AFP持證人在多個發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外，AFP認證是CFP認證的階段，只有取得了AFP認證，才能參加CFP金融師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《“十三五”緊缺人才目錄》中，CFP認證緊缺為三顆星?？梢钥闯觯珹FP認證是非常重要的，也是非常值得考的！

規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才”這就是說規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識，在某些方面又是專才，如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父母"，規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，規(guī)劃中涉及到很多客戶院私，作為客戶的私人顧問，應(yīng)嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師，在為客戶進行規(guī)劃的同時，或多或少都有產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為而”。今后社會上會出現(xiàn)很多”的公司"，這些公司的性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的目標。

金融師能為客戶提供的價值是多方面的，包括但不限于如下這些： ，協(xié)助客戶發(fā)掘需求，做好資產(chǎn)配置，為客戶投資的收益率，體現(xiàn)更的價值。 這是一句看似簡單的話，其實需要師具備兩項能力，首先我們要了解客戶，在有效溝通中找到客戶的真實需求，能夠明確其投資的目標、風險承受能力、流動性要求等信息。在此之后，還要能夠篩選出適合客戶的，高性價比的金融產(chǎn)品作為其進行資產(chǎn)配置的工具。這里“性價比”高是指在相同風險等級下能多的收益。 第二，金融師要幫助客戶投資成本，這里包括顯性的費用成本和隱性的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，體現(xiàn)更專業(yè)的價值。 費用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時，應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、購買金額等方面考慮是買A類還是C類；或者是選擇前端收費還是后端收費等細節(jié)問題，從而實現(xiàn)客戶交易費用成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機構(gòu)的信息優(yōu)勢和自身專業(yè)研究能力，為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn)品上付出的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本。 所謂的金融產(chǎn)品，是指既要符合客戶的風險偏好，又要和預(yù)期的市場相契合，這是金融師專業(yè)價值的體現(xiàn)。 第三，金融師應(yīng)該是客戶的顧問，在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用，體現(xiàn)更溫暖的價值。 個人如何？ 我國有專門的交易所——上海交易所，它實行會員制，目前尚未對個人直接開放，個人買賣主要通過或代理商等會員代理買賣。目前，工行、建行等都推出了代理買賣業(yè)務(wù)。

發(fā)證部門規(guī)劃師職業(yè)資格認證(ChFP) 人力資源和社會保障部頒發(fā)，是由頒發(fā)的規(guī)劃師證書。綜用投資、法律、財務(wù)等專業(yè)知識，以現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險和規(guī)劃、投資規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具，以財富精英為目標，學(xué)員的專業(yè)規(guī)劃知識與能力。 資格認證規(guī)劃師職業(yè)資格認證(ChFP) 勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)書，是一個由權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的規(guī)劃師證書。證書采用統(tǒng)一編號，可登錄勞動和社會保部網(wǎng)站--職業(yè)資格工作網(wǎng)者詢真?zhèn)巍?

天津市金融師證幾月份， 好現(xiàn)有客戶： 隨著師們的客戶網(wǎng)絡(luò)一步一步搭建成型之后，他們就開始逐漸將工作重心轉(zhuǎn)移到為現(xiàn)有客戶新的業(yè)務(wù)上了。這時候，許多師的日常是：客戶的投資組合, 回應(yīng)客戶的詢問和解決懸而未決的問題, 然后再開展新的業(yè)務(wù)。大多數(shù)已經(jīng)站穩(wěn)腳跟的師會告訴你，好現(xiàn)有客戶——這種是創(chuàng)造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶會無形中成為你的“員”。

  家庭資產(chǎn)的合理分配 任何合理的都需要一個前提基礎(chǔ)，即可合理配置的家庭資產(chǎn)，只有進行合理的資產(chǎn)配置后，才可以將正確的及目標完整確立，所以，不同結(jié)構(gòu)和階段的家庭，所需要的需求也具備一定差異，因此也就不同，所以在選擇不同結(jié)構(gòu)及階段的方案之前，首先應(yīng)當考慮的是如何進行家庭資產(chǎn)的合理配置。 樹立風險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買產(chǎn)品時，應(yīng)仔細閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充分理解產(chǎn)品的各項要素，重點關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前，應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財務(wù)狀況、風險偏好、風險承受能力和預(yù)期收入、流動性需求等，不盲聽、盲信、盲從，不追逐“熱門”產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前，應(yīng)配合人員認真完成風險評估內(nèi)容，并綜合考慮評估結(jié)果，產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益，同時也要為自己的購買行為負責，承擔相應(yīng)的風險.消費者要在充分理解產(chǎn)品風險的前提下，在風險揭示書上對風險評估結(jié)果簽字確認并親筆抄錄：“本人已經(jīng)閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險”。在確定購買產(chǎn)品后，需簽署相關(guān)協(xié)議，一旦簽字認可，消費者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，消費者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益，通過致電或向消費者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息，以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后，消費者應(yīng)及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至，以便能夠及時進行新的投資。

規(guī)劃： 師肯定要花大把的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）在服務(wù)自己的客戶和關(guān)注核心產(chǎn)品上，要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），心無旁騖地面對這些冗雜、耗費精力的的工作，把關(guān)注點那些容易被忽略的細節(jié)之上，甚至是一些外包給第三方負責的業(yè)務(wù)，也需要留意，不能馬虎敷衍。

天津市金融師證幾月份， 用于的可投資品種有哪些？ 金融類的投資品種主要包括：儲蓄（定期、活期）、（、債權(quán)等）、（封閉式、開放式）、（財產(chǎn)險、壽險、健康險）、（衍生品交易，包括商品、金融等）、（實物、等）、信托（，包括信托公司推出的信托計劃、公司產(chǎn)品等）。非金融類的投資品種主要包括：房地產(chǎn)、實業(yè)投資、、、收藏等。 金融體系架構(gòu) 金融的三駕馬車是、、，但由于基礎(chǔ)國情不同，截至目前我國的體系擁有相對無與倫比的權(quán)利和優(yōu)勢，其次是和。 隨著時代的發(fā)展，目前的金融個人理解覺得分為兩個維度較為妥帖，高端和；高端金融有、風投和信托，金融則是、、和。

文章標題：天津市金融理財師證幾月份考試

本文地址：http://balticsea-crewing.com/show-301377.html

本文由合作方發(fā)布，不代表中職學(xué)校招生網(wǎng)立場，轉(zhuǎn)載聯(lián)系作者并注明出處：中職學(xué)校招生網(wǎng)