（全國通用）金融理財(cái)師證幾月份考試報(bào)名

注冊規(guī)劃師(CFP)證書介紹 1、主辦機(jī)構(gòu)：財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)。 2、證書性質(zhì)：權(quán)威職業(yè)書。 3、適合人群：具有一定財(cái)經(jīng)知識和英語基礎(chǔ)及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓(xùn)內(nèi)容：涉及規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、規(guī)劃等。

（通用）金融師證幾月份報(bào)名， 對當(dāng)前的生活來說，已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容，不管是家庭還是個人，都需要，而針對式家庭財(cái)產(chǎn)的特點(diǎn)，我們可以看到家庭單位仍舊居多，特別是中低收入家庭，可以說這是必修課程，因?yàn)榧彝デ闆r不同，自然實(shí)際情況也有差異，高收入家庭整體偏高，擁有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，他們往往會選擇一些相對收益性高的大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，中低收入家庭相比之下，抗風(fēng)險(xiǎn)較弱，并且每個中低收入家庭的及觀念也都有所不同，需求上的不一他們在選擇上十分不同。當(dāng)前情況，中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種：儲蓄、、投資?；镜氖莾π?，相對也較為保守一些，很多中低收入家庭因?yàn)橹R的匱乏，他們也只能選擇向存錢的，他們會選擇一些組合進(jìn)行錢財(cái)?shù)亩ㄆ诖婵?。而的?yōu)勢和特點(diǎn)在于，它可以將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，如果投保人想要生活，避免帶來家庭經(jīng)濟(jì)危機(jī)，可以選擇來獲取風(fēng)險(xiǎn)屏障，一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，突況下還可以解決困難期問題，有時(shí)甚至可以補(bǔ)償。投資比前面兩種風(fēng)險(xiǎn)都要更大一些，當(dāng)然收益也是成正比的，也會更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不確定性收益的投資產(chǎn)品，所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和，這些相對風(fēng)險(xiǎn)都較低一些。

進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則？ 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定，并且，在人生不同的階段，三大原則的重要性排序會有變化。

CFP金融師認(rèn)證培訓(xùn)課程，立足于財(cái)富服務(wù)全球化、綜合化、專業(yè)化的發(fā)展趨勢，以理論知識和綜合實(shí)操技能為核心內(nèi)容，著重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實(shí)務(wù)課程，則著眼于師夯實(shí)全生命周期資產(chǎn)配置的實(shí)操技能，各類資管產(chǎn)品的配置策略及，以高資產(chǎn)規(guī)?？蛻舻娘@性及潛在需求，從而實(shí)現(xiàn)不同層級客戶財(cái)富規(guī)劃的“量體裁衣”。 塵心一直有個疑問，十年代的人們那么的樸實(shí)，誠信和友好，而且生活過的挺美好，壓力也不大。反而現(xiàn)在雖然生活條件好了，但人性也發(fā)生了很大的變化，終于在一本書里找到了。 由于生活成本和個人不斷，人們?yōu)榱藪甑礁嗟腻X，開始無所不用其極。當(dāng)正當(dāng)渠道掙錢越來越困難，或者說掙錢越來越慢，追趕不上個人速度的時(shí)候，就會迫使越來越多的人走向邪道上去騙錢。人與人之間的關(guān)系也從過去純粹的社會關(guān)系開始越來越像經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

AFP（Advanced Financial Planner）金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一，是認(rèn)可的人才的代表。報(bào)考AFP金融師需要以下條件： 1.要求：本科及以上，金融、會計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè)，或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟(jì)、、法律等方面的知識。 2.工作：擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中，大專需至少擁有6年的從業(yè)，中?；蛑屑夹柚辽贀碛?年的從業(yè)。 3.學(xué)習(xí)培訓(xùn)：需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和，通過并AFP證書。 4.英語水平：需要具備一定的英語聽說讀寫能力，因?yàn)锳FP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件：報(bào)名時(shí)需要年滿23周歲，無犯罪記錄，并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。

（通用）金融師證幾月份報(bào)名， 規(guī)劃師是干什么的 規(guī)劃師(Financial Planner是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《規(guī)劃師職業(yè)》，規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù)，因此要求規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案，同時(shí)在案的不斷修正中，客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

  合理性目標(biāo)的確立 既然生活與學(xué)習(xí)都需要目標(biāo)，那么自然作為重要部分，也必須有一個可實(shí)現(xiàn)目標(biāo)才行。首先應(yīng)該在時(shí)確定恰當(dāng)目標(biāo)，要知道自己想要什么，希望獲取的收益額度是多少，想要用這筆錢去做什么，對一個家庭來說，目標(biāo)很重要，中低收入家庭也不例外。家庭應(yīng)該根據(jù)想要的結(jié)果去確立實(shí)際可行性目標(biāo)，這樣家庭在投資上才會感覺到巨大力量。 規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。

對于規(guī)劃師這個稱號，有人把它當(dāng)作是對相關(guān)工作人員專業(yè)度的認(rèn)可，這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn)，并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書，比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財(cái)務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師，比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

（通用）金融師證幾月份報(bào)名， 防范要點(diǎn)： ①購買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前，除聽銷售人員口頭介紹外，更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證，如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證，以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無據(jù)可依，不能充分自身的權(quán)益。 AFP持證人在多個發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外，AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段，只有取得了AFP認(rèn)證，才能參加CFP金融師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《“十三五”緊缺人才目錄》中，CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥闯觯珹FP認(rèn)證是非常重要的，也是非常值得考的！

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