遼寧省金融理財師證幾月份考試

股權(quán)投資 此一般說來流動性很低。其安全性和效益性由公司的資產(chǎn)和經(jīng)營狀況決定。若公司規(guī)范，經(jīng)營良好，股東可坐享其成，若公司經(jīng)營狀況很差，或原來很好，后來惡化，股權(quán)投資將血本無歸，需慎重。 實業(yè)投資 若以營利為目的直接進行此類投資，與我國現(xiàn)行法規(guī)政策有悖。若能結(jié)合的特點，選擇有前景的產(chǎn)業(yè)和有高無形資產(chǎn)附加值的項目，采取委托投資等的，可能產(chǎn)生的效益，但其流動性一般較差。 委托 其安全性基于借款企業(yè)的信譽，風險完全由自己承擔。特別應注意落實。應十分謹慎。 信托投資 信托投資業(yè)務系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經(jīng)營或運用信托資金、信托財產(chǎn)的金融業(yè)務。信托投資，或稱作代理投資、資金托管之類，是符合此政策的，有可能成為今后投資發(fā)展的一個方向。

遼寧省金融師證幾月份， 1. 違約風險 有些金融產(chǎn)品會直接產(chǎn)生違約風險，在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約，拿不出這筆錢，那這筆投資可能直接虧損甚至失去本金。 2. 波動風險 指一些權(quán)益類的資產(chǎn)，例如、，或者房地產(chǎn)本身的市值，都是隨時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）可能會價值會上下波動的金產(chǎn)，這種波動會金產(chǎn)的價值不穩(wěn)，有可能會大幅上漲，也有可能會大幅下跌，你在賣出這個金產(chǎn)的時候就無法確定到底處于高位還是低位，就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動性風險 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期，在鎖定期是無法提出錢來的，如果想用錢沒有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的，但是贖回時候有一定的懲罰，或者是像存款一樣，如果提前贖回，可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn)，可能很難去交易，交易的時候不確定要付出什么樣時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動風險，你不能隨時把金融產(chǎn)品賣出去，而且確保它能賣出在高點，其實也是有一定流動性風險的。 4. 再投資風險 當你把上一期的滿期取出來之后，你再找下一期的投資，可能由于市場利率水平的變化，你找的下一期投資收益率遠遠趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益，5年期的大額存單，滿期后把錢取出來，如果你沒有其他明確的目的還想繼續(xù)投資，你5年之后再去看大額存單，你會發(fā)現(xiàn)，因為市場利率不斷走低，大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。因為過去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%，現(xiàn)在不到3%，再過5年會更低。當你把本金取出來、利息取出來，再去做投資，你的投資收益比上一期要低，甚至是未來會永遠繼續(xù)低下去，就叫做再投資風險。 所以我們說，現(xiàn)在在去購買一些金融產(chǎn)品的時候，它具備一定長期鎖定收益的特性，也是非常值得大家考慮的。

債券包括國債、企業(yè)債券、公司債等，比較而言，國債發(fā)行量大，流通性好，信譽高。在所有的投資中，國債的安全?？梢哉f，國債應在資產(chǎn)組合中占一定比重，資金緊張時還可變現(xiàn)或以其作。上海交易所的國債回購業(yè)務，規(guī)定以全額的國債作，實際上也是以的信用作。

樹立風險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買產(chǎn)品時，應仔細閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充分理解產(chǎn)品的各項要素，重點關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預期收益率、產(chǎn)品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前，應綜合權(quán)衡自己的財務狀況、風險偏好、風險承受能力和預期收入、流動性需求等，不盲聽、盲信、盲從，不追逐“熱門”產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前，應配合人員認真完成風險評估內(nèi)容，并綜合考慮評估結(jié)果，產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益，同時也要為自己的購買行為負責，承擔相應的風險.消費者要在充分理解產(chǎn)品風險的前提下，在風險揭示書上對風險評估結(jié)果簽字確認并親筆抄錄：“本人已經(jīng)閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險”。在確定購買產(chǎn)品后，需簽署相關(guān)協(xié)議，一旦簽字認可，消費者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，消費者應關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益，通過致電或向消費者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息，以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后，消費者應及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至，以便能夠及時進行新的投資。 AFP及CFP資格認證通常適用于商業(yè)、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)的經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。 而CPB資格認證更適用于商業(yè)的私人部及高凈值人群服務機構(gòu)的一線從業(yè)人員。 所以，有精力的顧問，我建議你花些時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）來考取上述證書?？既≈螅环矫婵梢宰C明自己已經(jīng)達到了相應的職業(yè)從業(yè)，讓客戶更放心地將財富事務交由我們打理；

另一方面，證書的價值遠不在于證書本身，而是在獲取該證書中的所學、所思與所想，建立自己的專業(yè)知識體系及財富邏輯，不管面對任何類型的客戶，我們都具備服務好他們的信心和能力，并在服務中，逐步建立起自己的品牌形象。 這三類證書，分別是我們通向財富專業(yè)路線的不同里程碑，每一個里程碑既是終點又是起點，如何將學習成果運用在為客戶提供的財富專業(yè)服務實踐上，是需要每一個財富從業(yè)者持之以恒研究的課題。

遼寧省金融師證幾月份， AFP（Advanced Financial Planner）金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一，是認可的人才的代表。報考AFP金融師需要以下條件： 1.要求：本科及以上，金融、會計、經(jīng)濟學等相關(guān)專業(yè)，或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法律等方面的知識。 2.工作：擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中，大專需至少擁有6年的從業(yè)，中?；蛑屑夹柚辽贀碛?年的從業(yè)。 3.學習培訓：需要參加金融相關(guān)的培訓和，通過并AFP證書。 4.英語水平：需要具備一定的英語聽說讀寫能力，因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件：報名時需要年滿23周歲，無犯罪記錄，并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。

  AFP持證人在多個發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外，AFP認證是CFP認證的階段，只有取得了AFP認證，才能參加CFP金融師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《“十三五”緊缺人才目錄》中，CFP認證緊缺為三顆星。可以看出，AFP認證是非常重要的，也是非常值得考的！ 什么叫？ 是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、地和安排。簡單地說，是關(guān)于、花錢、省錢的學問。 什么是規(guī)劃？ ≠投資。包括對人生和財富的規(guī)劃，如不動產(chǎn)投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務籌劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。

規(guī)劃： 師肯定要花大把的時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）在服務自己的客戶和關(guān)注核心產(chǎn)品上，要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），心無旁騖地面對這些冗雜、耗費精力的的工作，把關(guān)注點那些容易被忽略的細節(jié)之上，甚至是一些外包給第三方負責的業(yè)務，也需要留意，不能馬虎敷衍。

遼寧省金融師證幾月份， 職位要求： 1、28歲-45歲，本科及以上； 2、有志于金融事業(yè)，1-3年工作經(jīng)歷，熟悉金融、法律、醫(yī)學相關(guān)知識優(yōu)先； 3、有主見，有夢想，熱愛挑戰(zhàn)，追求自我成長，不甘平庸，接受半創(chuàng)業(yè)式的工作； 4、具有較強的團隊合作精神，有一定團隊能力，一定的抗壓能力； 5、具有較強的溝通能力和客戶能力； 6、具有很強的工作責任心和良好的人際關(guān)系； 8、具有良好的表達能力，邏輯思維清晰，有團隊榮譽感，學習能力強； 9、熱愛金融銷售工作，具備職業(yè)經(jīng)理人形象，陽光、開朗、有朝氣、有韌性； 10、具有一定的人文，成交不僅需要專業(yè)度，更需要有一顆真誠、善良的心。 規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務。

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