吉林省注冊理財規(guī)劃師證怎么考去哪報名

規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。

吉林省注冊規(guī)劃師證怎么考去哪報名， 用于的可投資品種有哪些？ 金融類的投資品種主要包括：儲蓄（定期、活期）、（、債權(quán)等）、（封閉式、開放式）、（財產(chǎn)險、壽險、健康險）、（衍生品交易，包括商品、金融等）、（實物、等）、信托（，包括信托公司推出的信托計劃、公司產(chǎn)品等）。非金融類的投資品種主要包括：房地產(chǎn)、實業(yè)投資、、、收藏等。

家庭成長期。從新生兒誕生到其長大參加工作，一般要20年左右，家庭的發(fā)展，也可據(jù)此分為三個時段：家庭成長初期，即新生兒誕生到入學(xué)前。這段時期有兩大開支:一是小孩的營養(yǎng)費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長中期，即子女接受義務(wù)教育的時段。這個時段子女教育費用相對較少，父母精力充沛，收入較高且。家庭成長后期，子女進入高中或中專、大學(xué)直到參加工作這段時期為家庭成長后期，子女教育費用猛增，并且生活消費也大幅度，成為家庭支出的主要項目。整個家庭成長期應(yīng)當以子女的教育費用和生活費用為重點，建議將可投資資本的40%用于或成長型或金融產(chǎn)品，但要注意嚴格控制風(fēng)險;40%用于子女教育金或國債，以應(yīng)付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。

目前在國內(nèi)比較具備權(quán)威性的財富資格認證分別為AFP（金融師）、CFP（金融師）及CPB（私人家）這三類，它們均由金融會專家會和現(xiàn)代金融（上海）有限公司進行認證和，充分體現(xiàn)了內(nèi)容本土化、水平化的特點。 小知識一：三個建議 1、每天都瀏覽財經(jīng)***，相關(guān)的文章，日積月累積累，對自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學(xué)會，用自己的錢去掙更多的錢，為自己尋找的。不久你會發(fā)現(xiàn)，各種收益加起來也會是一筆很不錯的收益，不要因為收益小就不在乎，積少成多才是關(guān)鍵。 3、從零開始，從小錢開始。

家庭小知識：家庭相關(guān)書籍 現(xiàn)在，每個家庭都知曉的重要性，也對此很，看很多關(guān)于家庭方面的書籍，也要關(guān)注時下財經(jīng)***。不斷積累金融知識。但是還需理論結(jié)合實際，活學(xué)活用。將書本知識運用到實踐中，也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中，在失敗的中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時，在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活，根據(jù)金融市場情況，時時進行合理，固守自封要不得。另外，那些家庭定律不可照搬，甚至硬套，也需要“活學(xué)活用”，根據(jù)家庭財務(wù)實際狀況進行合理地配置。

吉林省注冊規(guī)劃師證怎么考去哪報名， “你不,財不理你”,如何保證收益、收益,一直是所有人的訴求。然而，因為疫情的關(guān)系，貌似那句話也不是那么的貼切了——而是“你就算，財也不理你”。 隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，人們的收入水平，存款也隨之，很多人都把目光投向了一種新的金融產(chǎn)品——金融。而金融師就是對客戶的財政情況進行分析和評估，并根據(jù)客戶的現(xiàn)狀以及未來規(guī)劃和風(fēng)險承受能力，按照客戶的需求量身定做方案的金融專業(yè)人員。

  家庭資產(chǎn)的合理分配 任何合理的都需要一個前提基礎(chǔ)，即可合理配置的家庭資產(chǎn)，只有進行合理的資產(chǎn)配置后，才可以將正確的及目標完整確立，所以，不同結(jié)構(gòu)和階段的家庭，所需要的需求也具備一定差異，因此也就不同，所以在選擇不同結(jié)構(gòu)及階段的方案之前，首先應(yīng)當考慮的是如何進行家庭資產(chǎn)的合理配置。 注冊規(guī)劃師(CFP)證書介紹 1、主辦機構(gòu)：財務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)。 2、證書性質(zhì)：權(quán)威職業(yè)書。 3、適合人群：具有一定財經(jīng)知識和英語基礎(chǔ)及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓(xùn)內(nèi)容：涉及規(guī)劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規(guī)劃等。

對于規(guī)劃師這個稱號，有人把它當作是對相關(guān)工作人員專業(yè)度的認可，這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn)，并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書，比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師，比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

吉林省注冊規(guī)劃師證怎么考去哪報名， 好現(xiàn)有客戶： 隨著師們的客戶網(wǎng)絡(luò)一步一步搭建成型之后，他們就開始逐漸將工作重心轉(zhuǎn)移到為現(xiàn)有客戶新的業(yè)務(wù)上了。這時候，許多師的日常是：客戶的投資組合, 回應(yīng)客戶的詢問和解決懸而未決的問題, 然后再開展新的業(yè)務(wù)。大多數(shù)已經(jīng)站穩(wěn)腳跟的師會告訴你，好現(xiàn)有客戶——這種是創(chuàng)造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶會無形中成為你的“員”。 小知識一：三個建議 1、每天都瀏覽財經(jīng)***，相關(guān)的文章，日積月累積累，對自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學(xué)會，用自己的錢去掙更多的錢，為自己尋找的。不久你會發(fā)現(xiàn)，各種收益加起來也會是一筆很不錯的收益，不要因為收益小就不在乎，積少成多才是關(guān)鍵。 3、從零開始，從小錢開始。

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