貴州省注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師證考試報(bào)名網(wǎng)站

家庭小知識(shí)：小錢不可忽視 也許小時(shí)候我們?cè)诘厣峡吹揭幻X，都會(huì)爭鋒和同學(xué)去搶，現(xiàn)在長大了，如果你看地上有五角一，你也不會(huì)彎腰。這樣的現(xiàn)象恰恰說明了人們所存在的一個(gè)壞習(xí)慣，那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi)，隨處可見的是五毛一塊的?；蛟谧烂嫔?，或在床腳下，或在哪個(gè)犄角旮旯里，就算是大掃除，大家也很容易將它們當(dāng)做***處理。生活中的花費(fèi)，許多不必要的小錢，日積月累，便不是小數(shù)目了。

貴州省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名網(wǎng)站， 具體工作： 1、客戶開拓：依托公司平臺(tái)和現(xiàn)有資源，經(jīng)營個(gè)人品牌，擴(kuò)大人脈圈，建立網(wǎng)絡(luò)，以及后續(xù)開展銷售、客戶的工作。2、行銷：根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，規(guī)劃不同類型不同比例的方案；根據(jù)客戶以往的資產(chǎn)配置，查漏補(bǔ)缺，、完善客戶的投資理念，真正實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務(wù)：把握客戶各個(gè)階段的預(yù)期與需求，與時(shí)俱進(jìn)，不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視，客戶的收益曲線，實(shí)現(xiàn)度的投資復(fù)利，以及其他、健康等長期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累：定期參加專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，以及綜合金融，產(chǎn)品，銷售業(yè)務(wù)拓展等，自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。

目的是什么？雖然說，你，財(cái)不一定理你，但是你不，財(cái)一定不會(huì)理你。因此，人一定要明確目前做好的，并且從頭開始，循序漸進(jìn)，相信總有你會(huì)積累一筆讓自己驚訝的財(cái)富。目的——攢錢攢錢是一切的基礎(chǔ)，財(cái)富不是從天上掉下來的。在每個(gè)月的超額消費(fèi)之后，還有錢可攢嗎?如果沒有，那么從現(xiàn)在開始，學(xué)會(huì)攢錢。對(duì)于人來講，多少錢都不算多，總有許多可以花掉;多少錢也都不算少，因?yàn)榉凑疾粔蛴谩?

規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。 所以，性儲(chǔ)蓄是起步的，每月可以強(qiáng)制自己積攢200元，別小看了這200元，一年才2400元，如果第二年每個(gè)月再200元呢?就是一年4800元，加上年的錢一共7200元。第三年再每個(gè)月200元投資，這一年里就是7200元。再加上前兩年的7200元，再加上可能的投資收益，這樣下去，剛工作的頭五年，就可以自己不借助父母的幫助攢下一筆不小的資金，可以算作桶金吧。

對(duì)于規(guī)劃師這個(gè)稱號(hào)，有人把它當(dāng)作是對(duì)相關(guān)工作人員專業(yè)度的認(rèn)可，這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn)，并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書，比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師，比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

貴州省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名網(wǎng)站， 客戶： 師尋找客戶的很多，基本上都取決于他們所處的。對(duì)于新人來說，他們幾乎沒有什么商業(yè)人脈，所以他們至少得花上大半天的時(shí)間預(yù)測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）去做一些“”工作，找找身邊的潛在客戶，拉攏一下人際關(guān)系，和那些人脈廣的同事多打交道，還有一種辦法是利用當(dāng)今的社交媒體平臺(tái)發(fā)布一些文章，用來吸引客戶的眼球。

  家庭小知識(shí)：小錢不可忽視 也許小時(shí)候我們?cè)诘厣峡吹揭幻X，都會(huì)爭鋒和同學(xué)去搶，現(xiàn)在長大了，如果你看地上有五角一，你也不會(huì)彎腰。這樣的現(xiàn)象恰恰說明了人們所存在的一個(gè)壞習(xí)慣，那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi)，隨處可見的是五毛一塊的?；蛟谧烂嫔?，或在床腳下，或在哪個(gè)犄角旮旯里，就算是大掃除，大家也很容易將它們當(dāng)做***處理。生活中的花費(fèi)，許多不必要的小錢，日積月累，便不是小數(shù)目了。 我國主要金融產(chǎn)品： 眾所周知，居民金融需求量的，是我國金融機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品不斷更新的主要因素，通常金融產(chǎn)品有以下幾種分類：中間業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、衍生工具和基礎(chǔ)產(chǎn)品。金融產(chǎn)品一般被定義為可以直接形成金融負(fù)債或資產(chǎn)的這類合約，存、貸便是主要的兩種業(yè)務(wù)。在國內(nèi)，以為的存貸業(yè)務(wù)都是指金融業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)是我國金融根本，立足所在，也是到目前為止辦理多的一種業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)在于其不形成商業(yè)的表內(nèi)負(fù)債或資產(chǎn)，構(gòu)成的是以外的利息收入業(yè)務(wù)，主業(yè)務(wù)、托管、清算及交易等，中間業(yè)務(wù)為客戶的服務(wù)占用不到資源，風(fēng)險(xiǎn)較小，它具備的優(yōu)勢也較多，企業(yè)可以將渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢都充分運(yùn)用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產(chǎn)，它和基礎(chǔ)產(chǎn)品的概念是相對(duì)的，它和基礎(chǔ)產(chǎn)品的區(qū)別只在于產(chǎn)品的基礎(chǔ)變量的多少，它的價(jià)格和數(shù)值也是隨著派生金融產(chǎn)品而進(jìn)行變更的，目前為止衍生產(chǎn)品在不斷擴(kuò)大著市場，但是中低收入家庭情況比較特殊，對(duì)這類投資者來說，這個(gè)選擇并非很好。

對(duì)于人來說，(投資連結(jié)險(xiǎn))定投是的投資工具。每月可以拿出100元或幾百元，在不影響自己生活的情況下不知不覺給自己積累一筆意想不到的財(cái)富。嘗試網(wǎng)上，對(duì)于沒有自制力的月光族來說，可以嘗試網(wǎng)上定期產(chǎn)品，比如說半年期的或者一年期的，比如投資啦一年期定投寶，收益為10%，每月500元起投，相比定存來說，收益高很多。

貴州省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名網(wǎng)站， 什么叫？ 是對(duì)個(gè)人、家庭財(cái)富進(jìn)行科學(xué)地、有計(jì)劃地、地和安排。簡單地說，是關(guān)于、花錢、省錢的學(xué)問。 什么是規(guī)劃？ ≠投資。包括對(duì)人生和財(cái)富的規(guī)劃，如不動(dòng)產(chǎn)投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。 AFP（Advanced Financial Planner）金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一，是認(rèn)可的人才的代表。報(bào)考AFP金融師需要以下條件： 1.要求：本科及以上，金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè)，或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟(jì)、、法律等方面的知識(shí)。 2.工作：擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中，大專需至少擁有6年的從業(yè)，中?；蛑屑夹柚辽贀碛?年的從業(yè)。 3.學(xué)習(xí)培訓(xùn)：需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和，通過并AFP證書。 4.英語水平：需要具備一定的英語聽說讀寫能力，因?yàn)锳FP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請(qǐng)條件：報(bào)名時(shí)需要年滿23周歲，無犯罪記錄，并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。

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