（統(tǒng)一報考）金融理財規(guī)劃師證報考時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）報考費用

常見個人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設計的產(chǎn)品向個人消費者和機構消費者宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱“金邊債券”，由財政信譽，信譽度非常高，其安全性（信用風險）等級是所有工具的，而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分，從廣義上說，是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。例如，信托、公積金、、退休、各種會的。

（統(tǒng)一報考）金融規(guī)劃師證報考時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）報考費用， 規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)、公司等，也可以執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供服務。1997年，美國師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，師位列。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，規(guī)劃師去收入達200多萬港元，國內規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見規(guī)劃師將成為繼律師、注冊后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。

隨著未來金融市場將趨向專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展，大眾的消費逐漸化，更多金融機構積極開拓海外業(yè)務，企業(yè)和個人選擇財富規(guī)劃的靈活度更高，逐漸放眼全球，根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn)，考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)往年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知，參加調查的師中，有20.57%的人年收入在21-50萬之間，年收者至300萬以上。為調動和保護公眾的精神，推動金融事業(yè)的發(fā)展，還推出多重激勵政策。上廣深等多地已將“金融從業(yè)人員持有資格認證（CFP）證書”作為人才發(fā)展的主要指標之一。

家庭小知識：小錢不可忽視 也許小時候我們在地上看到一毛錢，都會爭鋒和同學去搶，現(xiàn)在長大了，如果你看地上有五角一，你也不會彎腰。這樣的現(xiàn)象恰恰說明了人們所存在的一個壞習慣，那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內，隨處可見的是五毛一塊的。或在桌面上，或在床腳下，或在哪個犄角旮旯里，就算是大掃除，大家也很容易將它們當做***處理。生活中的花費，許多不必要的小錢，日積月累，便不是小數(shù)目了。 規(guī)劃師具體工作是運用專業(yè)指數(shù)幫助客戶在風險承受范圍內進行有效、合理的規(guī)劃，讓客戶收益和目標，規(guī)劃師的服務對象可以是個人、也可以是企業(yè)，要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 規(guī)劃師（即CHFP），曾經(jīng)由人力資源和社會保障部舉辦，該已于往年取消。

防范要點： ①購買金融產(chǎn)品或接受服務前，除聽銷售人員口頭介紹外，更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關憑證，如合同、產(chǎn)品說明書等紙質憑證，以免發(fā)生金融糾紛時無據(jù)可依，不能充分自身的權益。

（統(tǒng)一報考）金融規(guī)劃師證報考時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）報考費用， 隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在生活中占據(jù)的比例越來越高，互聯(lián)網(wǎng)金融的專業(yè)術語也是在不斷的更新?lián)Q代。提醒廣大投友為了避免造成不必要的損失，我們必須要了解一些基本的互聯(lián)網(wǎng)金融術語，如：固定收益、復利計息、保本比例、清算期、年收益率、潛在收益率、 募集期、到期日，這些金融術語是我們在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)常要用到的一些專業(yè)術語。這些專業(yè)術語懂得之后肯定能讓我們在互聯(lián)金融得心應手。

  隨著未來金融市場將趨向專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展，大眾的消費逐漸化，更多金融機構積極開拓海外業(yè)務，企業(yè)和個人選擇財富規(guī)劃的靈活度更高，逐漸放眼全球，根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn)，考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)往年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知，參加調查的師中，有20.57%的人年收入在21-50萬之間，年收者至300萬以上。為調動和保護公眾的精神，推動金融事業(yè)的發(fā)展，還推出多重激勵政策。上廣深等多地已將“金融從業(yè)人員持有資格認證（CFP）證書”作為人才發(fā)展的主要指標之一。 規(guī)劃師需具備的素質人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規(guī)劃師應是"全才+專才”這就是說規(guī)劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識，在某些方面又是專才，如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農食父母"，規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，規(guī)劃中涉及到很多客戶院私，作為客戶的私人顧問，應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師，在為客戶進行規(guī)劃的同時，或多或少都有產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是"為而”。今后社會上會出現(xiàn)很多”的公司"，這些公司的性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的目標。

小到個到金融投資機構，都是人們看重的項目，而我國金融規(guī)劃師良莠不齊，給整個金融市場帶來了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟的回暖，投資者人數(shù)逐漸，金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問題并為他們制定科學的計劃，只有當客戶對規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識認可的時候才能使客戶對金融企業(yè)產(chǎn)生信任，投資公司才能留住顧客，實現(xiàn)自身的利潤。

（統(tǒng)一報考）金融規(guī)劃師證報考時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）報考費用， 截止到往年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬億元達到192萬億元,年均增速13.7%?？捎觅Y產(chǎn)超過2000萬者已增至將近200萬人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬億的市場中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴大,不斷催生出人們對于自身財富合理規(guī)劃的巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財富報告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當私人財富顧問等專業(yè)人士。 成為財富師能說明“你是誰”,擁有CIWM職業(yè)標識加持將從容面對客戶、合作伙伴、競爭對手。體現(xiàn)自身專業(yè)身份,本人在財富領域地位,表明自覺接受嚴格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認同、增收入。

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