（點擊咨詢）金融理財規(guī)劃師證怎么考多少錢

隨著國民經(jīng)濟的不斷，高凈值人群也日趨增多，使我們更加專注于對財富的思考。躋身未來金融師，將以專業(yè)的財富能力和精湛的策略幫助客戶實現(xiàn)財富夢想。 CFP金融師（Certified Financial Planner）認證，恪守“以客戶利益為行為導向”的重要理念，由總部位于美國的非盈利組織金融會（FP China）統(tǒng)一簽發(fā)，現(xiàn)已擁有50余年歷史，是全球金融的卓越、國內(nèi)個人線的事實，被譽為金融界的榮耀。

（）金融規(guī)劃師證怎么考多少錢， 改革開放以來，我國的經(jīng)濟快速發(fā)展，有相當一部分人的觀念從激進投資轉(zhuǎn)向穩(wěn)健投資，規(guī)劃迅速進入國人的視野中。 目前國內(nèi)社會規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展，的需求已經(jīng)無法人們的日常需求，除卻不斷興起的各種金融公司，等一些金融單位也在不斷的推出多種多樣的產(chǎn)品，投資的多樣性和復雜化開始凸顯，人們對專業(yè)的金融需求不斷上漲，對專業(yè)的金融師的需求也不斷上漲。很多和公司以及金融投資公司都會聘請專業(yè)的金融師為客戶提供一對一的專業(yè)服務(wù)，所有金融師的就業(yè)前景還是很廣闊的。

家庭小知識：小錢不可忽視 也許小時候我們在地上看到一毛錢，都會爭鋒和同學去搶，現(xiàn)在長大了，如果你看地上有五角一，你也不會彎腰。這樣的現(xiàn)象恰恰說明了人們所存在的一個壞習慣，那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi)，隨處可見的是五毛一塊的。或在桌面上，或在床腳下，或在哪個犄角旮旯里，就算是大掃除，大家也很容易將它們當做***處理。生活中的花費，許多不必要的小錢，日積月累，便不是小數(shù)目了。

規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才”這就是說規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識，在某些方面又是專才，如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父母"，規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，規(guī)劃中涉及到很多客戶院私，作為客戶的私人顧問，應(yīng)嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師，在為客戶進行規(guī)劃的同時，或多或少都有產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為而”。今后社會上會出現(xiàn)很多”的公司"，這些公司的性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的目標。 普通人為什么不適合？現(xiàn)代金融太過于復雜，對人的認知能力要求極高。你以為是在，其實是跳進了一個更深的坑里。 普通人能把普通人的生活過好就很了不起了。本身沒有問題，有問題的是人自己。你不，財不離你。 現(xiàn)代金融并不復雜，原理很簡單，只是有很多人故意把它設(shè)計的越來越復雜。普通的問題有兩個，個是沒有思考的能力，第二是克服不了人性的弱點（恐懼、貪婪）。另外普通人，目標應(yīng)該設(shè)定為跑贏通脹，而不是做夢想著掙大錢。

家庭小知識：見好就收 穩(wěn)健投資，同時做到不要貪婪，見好就收。家庭財富進行合理的規(guī)劃和配置，能實現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進行投資非要追求更高的回報，就很容易落入陷阱中，造成家庭財富虧損，效果適得其反。所以，筆者認為就應(yīng)像師們說的多的家庭“不要貪婪”，不被高收益率等所，理性看待投資收益，根據(jù)家庭和個人的風險承受能力選擇適合的投資項目，財富能實現(xiàn)的保值增值就行。

（）金融規(guī)劃師證怎么考多少錢， 家庭小知識：適合的 家庭除了生活方面，讓財富保值增值是大事，尤其是當下存款利率不斷，錢存已不值錢了，所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當務(wù)之急。投資就有風險，那么要想讓家庭財富實現(xiàn)保值，還能增值，家庭就要遵守“穩(wěn)健為王”的原則。家庭投資如何做到“穩(wěn)”，首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三，平和的心態(tài)，投資有風險，適當?shù)奶潛p不要有太大壓力。

  1. 違約風險 有些金融產(chǎn)品會直接產(chǎn)生違約風險，在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約，拿不出這筆錢，那這筆投資可能直接虧損甚至失去本金。 2. 波動風險 指一些權(quán)益類的資產(chǎn)，例如、，或者房地產(chǎn)本身的市值，都是隨時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）可能會價值會上下波動的金產(chǎn)，這種波動會金產(chǎn)的價值不穩(wěn)，有可能會大幅上漲，也有可能會大幅下跌，你在賣出這個金產(chǎn)的時候就無法確定到底處于高位還是低位，就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動性風險 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期，在鎖定期是無法提出錢來的，如果想用錢沒有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的，但是贖回時候有一定的懲罰，或者是像存款一樣，如果提前贖回，可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn)，可能很難去交易，交易的時候不確定要付出什么樣時間預測（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動風險，你不能隨時把金融產(chǎn)品賣出去，而且確保它能賣出在高點，其實也是有一定流動性風險的。 4. 再投資風險 當你把上一期的滿期取出來之后，你再找下一期的投資，可能由于市場利率水平的變化，你找的下一期投資收益率遠遠趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益，5年期的大額存單，滿期后把錢取出來，如果你沒有其他明確的目的還想繼續(xù)投資，你5年之后再去看大額存單，你會發(fā)現(xiàn)，因為市場利率不斷走低，大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。因為過去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%，現(xiàn)在不到3%，再過5年會更低。當你把本金取出來、利息取出來，再去做投資，你的投資收益比上一期要低，甚至是未來會永遠繼續(xù)低下去，就叫做再投資風險。 所以我們說，現(xiàn)在在去購買一些金融產(chǎn)品的時候，它具備一定長期鎖定收益的特性，也是非常值得大家考慮的。 樹立風險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買產(chǎn)品時，應(yīng)仔細閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充分理解產(chǎn)品的各項要素，重點關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預期收益率、產(chǎn)品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前，應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財務(wù)狀況、風險偏好、風險承受能力和預期收入、流動性需求等，不盲聽、盲信、盲從，不追逐“熱門”產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前，應(yīng)配合人員認真完成風險評估內(nèi)容，并綜合考慮評估結(jié)果，產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益，同時也要為自己的購買行為負責，承擔相應(yīng)的風險.消費者要在充分理解產(chǎn)品風險的前提下，在風險揭示書上對風險評估結(jié)果簽字確認并親筆抄錄：“本人已經(jīng)閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險”。在確定購買產(chǎn)品后，需簽署相關(guān)協(xié)議，一旦簽字認可，消費者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，消費者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益，通過致電或向消費者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息，以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后，消費者應(yīng)及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至，以便能夠及時進行新的投資。

個人如何？ 我國有專門的交易所——上海交易所，它實行會員制，目前尚未對個人直接開放，個人買賣主要通過或代理商等會員代理買賣。目前，工行、建行等都推出了代理買賣業(yè)務(wù)。

（）金融規(guī)劃師證怎么考多少錢， 金融師的就業(yè)方向有哪些？ 1、；包括四大和、城市商業(yè)等。 2、公司、經(jīng)濟公司，社保中心或者社保局。 3、金融公司；公司、公司、信托投資公司、金融控股集團等。 4、金融會類的單位；如業(yè)會、業(yè)會、業(yè)會等； 5、金融租賃、公司、資產(chǎn)公司。 6、一些公司或者上市公司的部、財務(wù)部、事務(wù)代表等。

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